Enjeux / Objectifs ​

Enjeux  

• Répondre aux attentes du marché européen de la distribution de fonds par la création d’une Marketplace digitale TEEPI Marketplace & TEEPI ETF.

• Offrir aux investisseurs un large choix de produits, à travers une expérience de passage d’ordres optimisée et une visibilité transversale de leurs ordres et de leurs positions.

• Permettre aux investisseurs de faire leur demande d'ouverture de compte au registre dans un mode digital.

Objectifs

• Se doter d'une offre de distribution de fonds ETF permettant à Crédit Agricole de devenir l'un des acteurs européens majeurs sur ce marché.

• Proposer une offre de distribution de fonds 100% digitalisée avec à la fois un haut niveau de sécurité, une expérience client optimisée et une pleine conformité avec les exigences du régulateur (KYC/LCB-FT, GDPR, centralisation et traitement des ordres).

• Accroître le volume de clients et de transactions en permettant aux investisseurs Institutionnels et Corporate de souscrire en ligne via un statut réglementaire de RTO régulé par la CSSF et l’AMF.

• Réduire les délais d’ouverture de compte au registre et l'empreinte carbone.

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Réalisations​

• Analyse de la solution socle existante TEEPI Datahub, études d’impacts (données, web services, règles de gestion métier…).

• Proposition d’un backlog de fonctionnalités à implémenter en lien avec la stratégie et les métiers de la distribution de fonds / investor services.

• Etude des besoins dans un rôle de Business Analyst : animation d'ateliers avec les métiers, rédaction des user stories, élaboration de la stratégie de tests et exécution des tests, suivi et résolution des anomalies.

• Collaboration avec le juridique sur les éléments de réflexion règlementaire du statut de la plateforme.

‍Approche​

Co-construction de la solution en mode Agile Scrum, avec une forte interaction entre les équipes métier au niveau international -pour la prise en compte des règles de conformité - et l'IT.
Définition de la solution autour des clients à travers des cas d’usage réels et une amélioration continue de l’expérience utilisateur et de l’apport de valeur au produit.
Définition d'un MVP pour valider la solution cible.

‍Résultats​

• Livraison du MVP dans un délai très court (5 mois).

• Enrichissement de la solution avec de nouvelles fonctionnalités stratégiques incluant : la digitalisation des demandes d’ouverture de comptes au nominatif, l'extension du service aux clients bancaires du Crédit Agricole, la mise en place d'une solution de distribution des fonds ETF, l'enrichissement de l'offre aux investisseurs (ie. nouveaux types de transactions; upload de transactions en masse...).

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