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BNP Paribas met le cap sur l'Asie

La banque de la rue d'Antin entend travailler cette année à un programme de développement sur la période 2014-2016 avec l'Asie comme tête de pont et veut poursuivre ses économies pour résister à un environnement toujours difficile en Europe. «Le groupe préparera en 2013 un plan de développement 2014-2016 (...) avec un objectif de présentation d'ensemble début 2014», souligne BNP Paribas dans un communiqué. La banque entend mettre en place un nouveau programme d'économies baptisé «simple and efficient» et déployer parallèlement des plans de développement par métiers et par zone géographique, l'Asie-Pacifique étant la première région concernée.

La première banque de la zone euro a fait état ce jeudi matin de résultats en baisse au titre du quatrième trimestre, touchée comme ses concurrentes par des charges exceptionnelles, mais sa performance annuelle dépasse de très loin celle de sa grande rivale française Société Générale. Au titre du quatrième trimestre, sous l'effet de dépréciations exceptionnelles d'un montant total de 345 millions d'euros, le résultat net de BNP Paribas recule de 32,8% à 514 millions, tandis que le produit net bancaire s'inscrit en diminution de 3% à 9,4 milliards. Les analystes du consensus Thomson Reuters I/B/E/S prévoyaient en moyenne un résultat net d'un milliard d'euros et des revenus de 9,54 milliards. Sur l'ensemble de l'année 2012, la banque affiche un résultat net en hausse de 8,3% à 6,55 milliards d'euros.

Le groupe précise avoir réalisé cette année son plan d'adaptation à la nouvelle réglementation, en avance sur le calendrier annoncé avec une réduction des besoins en dollars de la Banque de financement et d'investissement (BFI) de 65 milliards de dollars dès avril 2012 et une réduction des actifs pondérés de 62 milliards d'euros depuis le 31 décembre 2011. L'objectif d'augmenter d'un point de pourcentage le ratio «common equity Tier 1 de Bâle 3 plein» a été dépassé dès fin septembre 2012 pour atteindre 9,9% au 31 décembre 2012.

Le Conseil d'administration de la banque compte en outre proposer à l'Assemblée Générale des actionnaires de verser un dividende de 1,50 euro par action, soit un taux de distribution de 29,7% payable en numéraire.

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BNP défie crise et dépréciations et augmente ses profits

La première banque française et européenne a enregistré une hausse de 8,3% de son bénéfice net à 6,5 milliards d'euros. Et ce malgré un série d'éléments exceptionnels dont une dépréciation de 345 millions au quatrième trimestre.

La mode est décidément aux dépréciations d'actifs, mais certaines entreprises sont plus à même d'en absorber les conséquences. BNP Paribas en fait partie. La première banque européenne a enregistré en 2012 un bénéfice net de 6,55 milliards d'euros, en hausse de 8,3% mais inférieur aux attentes des analystes, notamment du fait de dépréciations exceptionnelles passées au quatrième trimestre.

Ces dépréciations, liées notamment à un ajustement de valeur comptable de la filiale italienne BNL lié à l'augmentation des exigences de fonds propres du superviseur national, ont atteint 345 millions d'euros. Pour le seul quatrième trimestre, les analystes tablaient sur un bénéfice net de 969 millions d'euros, selon un consensus établi par l'agence Dow Jones Newswires, alors que le résultat publié n'a atteint que 514 millions d'euros.

A l'instar de ses grands concurrents comme la Société générale, BNP Paribas a été affecté, au cours de l'année 2012, par une série d'éléments exceptionnels, dans une bien moindre mesure néanmoins. "Le résultat du quatrième trimestre n'est pas significatif parce qu'il y a plusieurs éléments exceptionnels", a fait valoir François Villeroy de Galhau, directeur général délégué, interrogé sur la radio BFM. Pour le dirigeant, les résultats de la banque "sont plus significatifs sur l'ensemble de l'année".

Sur le plan opérationnel, deux des trois grands pôles ont vu progresser leur contribution au résultat, à savoir la banque de détail et investment solutions (gestion d'actifs, banque privée et assurance).

En revanche, tout comme ses concurrents, BNP Paribas a vu diminuer l'apport de la banque de financement et d'investissement, un ralentissement dû à un contexte de marché défavorable et à la stratégie de réduction des engagements de la banque. Outre un effet limité des éléments exceptionnels au regard des autres grands acteurs du secteur, la banque s'est également distinguée par la bonne tenue du coût du risque (provisions pour crédits impayés), qui bien qu'en augmentation demeure à un niveau bas.

Un plan de rationalisation de 1,5 milliard

BNP Paribas va investir, à partir de 2013, 1,5 milliard d'euros sur 3 ans dans un plan d'efficacité et de simplification qui doit lui permettre d'économiser 2 milliards d'euros en année pleine à partir de 2015, selon un communiqué publié jeudi. L'établissement précise que ce plan sera réalisé sans fermeture d'activité. Il se répartira "approximativement" à 50% sur la banque de détail, à 33% sur la banque de financement et d'investissement et à 17% sur le troisième pôle majeur, investment solutions (banque privée, gestion d'actifs et assurance). Le programme comprend cinq axes: la revue des processus, la rationalisation des outils, la simplification du fonctionnement, le service au client et l'optimisation des coûts. En 2012, les frais de gestion ont progressé de 1,7% par rapport à l'année précédente, à 26,5 milliards d'euros.

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